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資産運用

SBI証券で「つみたてNISA」…!?口座の設定方法でつまずく(涙)

こんにちは。

kenta1118です。

楽天経済圏で暮らしている私ですが、会社の後輩から、切羽詰まった相談を受けました。

冒頭にもあるように、『つみたてNISA』の設定なのです。

何とな〜く、楽天証券で設定していたので、詳しくは知らないのですが、基本は同じであるので、協力してやる事にしました。

今後、SBI証券で何らかの口座を開設される際に参考になると思いますので、最後まで読んでいただけたらと思います。

口座を開設する

何と言っても、ここから始まります。

証券会社に資料請求をして、申請に必要な書類をかき集め、郵送します。

いつもの様に、『マイナンバー』が必要になるので、今後のためにも、『マイナカード』の取得をお勧めします。

住信SBIネット銀行の口座開設

並行して、こちらの銀行口座も開設しておきます。

証券会社の口座に直接、お金を振り込む方式もありますが、振込手数料がかかったりするため、余計な出費となります。

ネットバンクが色々と、リアルタイムで無料で入金できたりするのですが、何と言ってもオススメは『住信SBIネット銀行』です。SBI証券連携口座の『SBIハイブリット預金』の金利が、0.010%!!

普通に入れておくだけで、メガバンクの定期預金並みの金利がつきます。

しかしながら、これは普通にキャッシュカードで出し入れができません。一旦、普通口座に入れ替えての利用となります。一手間必要ですが、証券会社に直接振り込んだり、金利優遇の無い銀行からの「即時入金」サービスがあっても、魅力は感じません。

無理に作る必要は無いですが、証券会社連携の銀行を持っていてもいいかと思います。

つまずいた原因は、ここに…

金融商品を購入する場合、証券口座にお金が入っていないと、購入ができません。

当然と言えば当然です。いくら、銀行にお金が入っていても、証券会社にお金がなければ購入出来ませんね…(笑)

 

後輩は、ここにつまずいていました。

 

そうです!

つみたてNISAで購入する投資信託を、購入配分設定はしておいたのですが、銀行口座から自動でお金が移動されるものと思っていて、いつまでたっても購入されなかったのです!

 

無い袖は振れぬ…

 

…その状態でした(涙)

まとめ:入金設定をきっちりと!

締め詰めの甘かった事で、おいしい時期の金融商品が買えませんでした。

この様な、お金という大切なものを人任せにしておくと、『いざ!』という時に、失敗をしてしまいます。

自分で調べ、自分が率先し、自己責任で投資を行い、管理する。

この教訓は、自分にも言える事だと思いました。

ネット証券、ネット銀行という事で、聞く窓口がない分、自分自身の調べるチカラが必要です。今後も増えて行くであろうネット社会の中で、どう生き抜くかは、自己責任なのかと思いました。

 

以上、参考になれば嬉しいです。

 

それでは今日も1日、お元気で…

 

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よろしくお願いします。

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